Страхование (КАСКО, ОСАГО)

Соглашение об изменении условий брокерского договора. Внесены изменения в договор брокерского обслуживания, регламент брокерского обслуживания, депозитарный договор и условия осуществления депозитарной деятельности

М.Б.Тогузова
Проблема изменения

и расторжения брокерского договора
Порядок изменения и расторжения брокерского договора не урегулирован Законом «О рынке ценных бумаг» или иным специальным подзаконным актом. Это заставляет профессиональных участников вводить дополнительное регулирование непосредственно в содержание договора. Например, Правила НАУФОР предписывают брокерам регулировать порядок изменения и расторжения договора в своих типовых формах (п.3.1.2).

Ученые расходятся во мнении относительно возможности применения к агентским договорам положений ст. 184, 977, 1003 и 1004 ГК РФ, говорящих о расторжении договоров коммерческого представительства, поручения и комиссии. Н.А. Шебанова со ссылкой на ст. 1011 ГК РФ считает, что положения, изложенные в этих статьях, могут применяться к порядку расторжения агентского договора. 1

По обоснованному мнению М.И. Брагинского и В.В. Витрянского 2 наличие в ГК РФ условия субсидиарного применения гл. 49 и 51, позволяет считать, что основания прекращения договора, установленные в соответствующих главах для поручения и комиссии, к агентскому договору применяться не могут, поскольку это будет противоречить ст. 1010 ГК РФ. При рассмотрении споров, вытекающих из агентских договоров, судебные органы также указывают, что основания расторжения агентского договора содержатся в ст. 450 и 1010 ГК РФ.

Основания для расторжения брокерского договора, можно разделить на две группы:

Договор управляющей компании с брокером, допущенным к операциям с накоплениями для жилищного обеспечения, подлежит расторжению, если к брокеру применены процедуры несостоятельности (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство), либо санкции в виде приостановления действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг или аннулирования такой лицензии; если у брокера возникли убытки по итогам года или на последнюю отчетную дату; если брокер стал аффилированным лицом управляющей компании или ее аффилированных лиц, аффилированным лицом специализированного депозитария или его аффилированных лиц (п.2 ст. 22 Федерального закона «О накопительно-ипотечной системе»).

Договор управляющей компании с брокером, допущенным к операциям со средствами пенсионных накоплений, также подлежит расторжению, если к брокеру применены процедуры несостоятельности (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство), либо санкции в виде приостановления действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг или аннулирования такой лицензии (п. 2 ст. 23 Федерального закона «Об инвестировании средств»).

Смерть клиента - физического лица или признание его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим; ликвидация клиента - юридического лица, также являются не зависящими от воли сторон брокерского договора основаниями для его расторжения.

Большинство брокерских договоров является договорами присоединения и могут быть приняты клиентами не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (п.1 ст. 428 ГК РФ). В этом случае, брокерский договор может быть расторгнут по воле клиента, если договор присоединения хотя и не противоречит закону и иным правовым актам, но лишает клиента прав, обычно предоставляемых по договорам такого вида, исключает или ограничивает ответственность брокера за нарушение обязательств либо содержит другие явно обременительные для клиента условия, которые он, исходя из своих разумно понимаемых интересов, не принял бы при наличии у него возможности участвовать в определении условий договора (п.2 ст. 428 ГК РФ). 3

Из перечисленных в ст. 1010 ГК РФ случаев расторжения договора, к брокерскому договору может быть применен только случай отказа одной из сторон от исполнения договора, заключенного без определения срока окончания его действия.

A.M. Эрделевский справедливо считает, что основное отличие агентского договора от договоров комиссии и поручения заключается в том, что агентский договор, заключенный на определенный срок, не может быть расторгнут в одностороннем порядке ни одной из сторон. 4

При этом, отзыв доверенности или отказ в ее предоставлении взамен истекшей по сроку, на наш взгляд, свидетельствует о выраженной воле клиента прекратить действие брокерского договора, в котором брокер действует только от имени клиента. Учитывая, что законом императивно закреплен принцип свободы отзыва доверенности в любое время (п.2 ст. 188 ГК РФ), можно предположить право клиента на расторжение такого брокерского договора в любое время.

Отзыв клиентом поручения на совершение сделки или дача брокеру поручения, направленного на изъятие у брокера средств клиента, не свидетельствует о расторжении брокерского договора по инициативе клиента, если иное не установлено самим договором. В случае если брокерским договором было предусмотрено выполнение только одного поручения клиента, отзыв этого поручения прекращает отношения клиента и брокера, а, следовательно, и сам договор.

В соответствии с п. 7 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» нарушение требований по предоставлению информации, в том числе предоставление недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение клиента информации, является основанием для изменения или расторжения договора между клиентом и брокером. Как представляется, в данном случае речь идет о ст. 451 ГК РФ.

Возникновение конфликта интересов в отношениях сторон уже заключенного брокерского договора также может повлечь за собой его изменение или прекращение по требованию клиента.

На основании анализа судебной практики, можно также сделать вывод, что наличие в брокерском договоре элементов других договоров, таких как договор займа (при совершении маржинальных сделок), договор номинального держания, договор выкупа акций при их размещении или договор информационно-консультационных услуг не влияет на правовую природу сделки как брокерского договора и, следовательно, не предусматривает дополнительных особенностей расторжения такого брокерского договора.

Саморегулируемые организации рынка ценных бумаг также принимают участие в регулировании оснований расторжения брокерского договора. Например, НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка) рекомендует предусматривать в брокерском договоре положение о том, что он может быть расторгнут в одностороннем порядке, по инициативе любой стороны. При этом стороны должны заблаговременно уведомлять о дате предполагаемого расторжения (п. 3.1.7 Правил НАУФОР). 5

Порядок расторжения брокерского договора нельзя признать полностью урегулированным законом, что требует от сторон вводить в договор условия о его расторжении. Например, Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО «Альфа-Банк» предусматривает, что клиент имеет право в любое время расторгнуть брокерский договор, путем простого письменного уведомления брокера. Брокер имеет право расторгнуть договор с клиентом, но только при наличии причин, к которым относится: реорганизация или ликвидация брокера; несвоевременность в оплате клиентом сумм сделок, вознаграждения брокеру или сопутствующих расходов, предусмотренных договором; нарушение клиентом требований действующего законодательства РФ; несвоевременное предоставление брокеру сведений, документов, предусмотренных договором; невозможность для брокера самостоятельного исполнения заявок клиента или исполнения иных обязательств, предусмотренных брокером, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ; нарушение клиентом любых иных требований договора. Однако, договор при этом требует, чтобы во всех случаях уведомление о расторжении договора должно быть направлено не позднее, чем за 30 дней до вступления отказа в силу.

Прекращение договора, завершает выполнение всех предусмотренных им обязательств. Следовательно, при прекращении брокерского договора стороны должны произвести взаиморасчеты, брокер должен вернуть ценные бумаги из номинального держания, передать клиенту денежные средства, принадлежащие ему и находящиеся на специальном брокерском счете или на собственном расчетном счете брокера, за исключением денежных средств, подлежащих перечислению контрагентам по сделкам, совершенным брокером на основании договора о брокерском обслуживании до наступления любого из вышеуказанных обстоятельств, а также денежных средств, которые брокер вправе удержать из средств клиента.

Например, Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке ЗАО КБ «ГУТА-БАНК» предусматривает, что отказ брокера или клиента от договора вступает в силу после исполнения взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе оплаты необходимых расходов.

Одновременно с прекращением брокерского договора прекращаются предусмотренные им отношения, связанные с маржинальными сделками. Учитывая, что императивной нормой закона предусмотрено обеспечение обязательств клиента, можно предположить, что обязательства клиента должны быть исполнены до прекращения договора или одновременно с ним. В случае, если обязательства клиента не исполнены, брокеру необходимо будет реализовать ценные бумаги, служащие обеспечением этих обязательств.

В брокерский договор, предусматривающий совершение сделок РЕПО, также рекомендуется внести положение о том, что при наличии незавершенных сделок РЕПО брокерский договор прекращается после их завершения, для чего брокер имеет право удерживать необходимые денежные средства или ценные бумаги клиента.

Основания для изменения брокерского договора могут быть разделены на те же группы, что и основания для его прекращения.

К основаниям, не зависящим от воли сторон, могут быть отнесены изменения законодательства, регулирующего брокерский договор; признание клиента банкротом; приостановление действия лицензии брокера.

Например, типовой договор, предусматривает, что в случае приостановления лицензии брокера на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг РФ, исполнение брокером торговых поручений клиента приостанавливается на срок, на который приостановлена лицензия. Однако, как представляется, у клиента должно быть безусловное право также и расторгнуть договор, если брокер не может выполнять свои функции постоянно или временно.

Закон не предусматривает последствий в виде прекращения брокерского договора в случае признания клиента банкротом. Закон «О несостоятельности (банкротстве)» оговаривает, что счет клиента-банкрота у брокера не подлежит обязательному закрытию (ст. 133). Однако, признание клиента банкротом изменяет брокерский договор, так как право управления средствами клиента, находящимися у брокера, переходит к конкурсному управляющему.

Стороны своей волей могут изменить брокерский договор, дополнив его условием о совершении маржинальных сделок или о номинальном держании.

Если клиентом отозвано поручение на совершение сделки с ценными бумагами, то брокерский договор считается измененным в части выполнения этого поручения.

Если договором предусмотрено совершение брокером сделок с ценными бумагами, как от имени клиента, так и от имени брокера, то отзыв доверенности свидетельствует об одностороннем изменении условий брокерского договора, если по условиям договора отзыв доверенности не прекращает брокерский договор.

К изменению брокерского договора могут также привести и меры оперативного воздействия брокера на клиента, например, отказ брокера от выполнения поручений клиента в порядке п. 2 ст. 328 ГК РФ.

Правила НАУФОР предусматривают, что брокерский договор может содержать условие о праве брокера в одностороннем порядке вносить в договор изменения с предварительным уведомлением клиента о вносимых изменениях. Уведомление клиента осуществляется способом и в порядке, согласованном в брокерском договоре, а в случае несогласия клиента с вносимыми в одностороннем порядке брокером изменениями, клиент имеет право расторгнуть брокерский договор, заблаговременно уведомив брокера не менее чем за 30 дней, если договором не предусмотрен иной срок (п. 3.1.6). 6

Брокеры могут дополнительно регулировать порядок изменения договора в типовых формах. Например, типовой договор ЗАО «Инвестиционная компания «Тройка-Диалог» содержит условие о том, что брокер уведомляет клиентов об изменениях путем размещения соответствующих объявлений на интернет-сайте брокера, но вступают они в силу для клиента после подписания соответствующего двустороннего соглашения. А типовой договор ООО ИК «Баррель», указывает, что предлагаемые брокером изменения в брокерский договор вступают в силу и становятся обязательными для сторон по истечении пяти рабочих дней с момента их получения клиентом. Однако такое условие противоречит п.2 ст. 450 ГК РФ, согласно которому изменение договора по требованию одной из сторон осуществляется судом.

Итак, основания для расторжения брокерского договора, можно разделить на две группы:

1. Основания, делающие невозможным дальнейшее исполнение договора независимо от воли сторон на его продолжение.

К таким основаниям можно отнести изменение в статусе брокера. В частности аннулирование лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг; ликвидация и банкротство брокера.

2. Основания расторжения брокерского договора по воле сторон. В первую очередь к таким актам следует отнести соглашение сторон (ст. 450 ГК РФ) о расторжении договора. Следует также упомянуть прекращение договора по истечении срока, на который он заключен, так как такой договор прекращается в связи с отсутствием воли сторон на его продолжение.

Предмет брокерского договора можно определить как услуги брокера, возникающие в связи с совершением брокером но поручению, за счет и в интересах клиента сделок с ценными бумагами как от имени брокера, так и самого клиента, включающими в себя также услуги по расчетам и информационные услуги.

Брокерский договор может предусматривать условие о том, что брокер (за исключением брокера - кредитной организации) вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права.

Проблема изменения

и расторжения брокерского договора

Порядок изменения и расторжения брокерского договора не урегулирован Законом «О рынке ценных бумаг » или иным специальным подзаконным актом. Это заставляет профессиональных участников вводить дополнительное регулирование непосредственно в содержание договора. Например, Правила НАУФОР предписывают брокерам регулировать порядок изменения и расторжения договора в своих типовых формах (п.3.1.2).

Ученые расходятся во мнении относительно возможности применения к агентским договорам положений ст. 184, 977, 1003 и 1004 ГК РФ, говорящих о расторжении договоров коммерческого представительства, поручения и комиссии. со ссылкой на ст. 1011 ГК РФ считает, что положения, изложенные в этих статьях, могут применяться к порядку расторжения агентского договора.

По обоснованному мнению и наличие в ГК РФ условия субсидиарного применения гл. 49 и 51, позволяет считать, что основания прекращения договора, установленные в соответствующих главах для поручения и комиссии, к агентскому договору применяться не могут, поскольку это будет противоречить ст. 1010 ГК РФ. При рассмотрении споров, вытекающих из агентских договоров, судебные органы также указывают, что основания расторжения агентского договора содержатся в ст. 450 и 1010 ГК РФ.

Основания для расторжения брокерского договора, можно разделить на две группы:

Большинство брокерских договоров является договорами присоединения и могут быть приняты клиентами не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (п.1 ст. 428 ГК РФ). В этом случае, брокерский договор может быть расторгнут по воле клиента, если договор присоединения хотя и не противоречит закону и иным правовым актам , но лишает клиента прав, обычно предоставляемых по договорам такого вида, исключает или ограничивает ответственность брокера за нарушение обязательств либо содержит другие явно обременительные для клиента условия, которые он исходя из своих разумно понимаемых интересов не принял бы при наличии у него возможности участвовать в определении условий договора (п.2 ст. 428 ГК РФ).

A. M. Эрделевский справедливо считает, что основное отличие агентского договора от договоров комиссии и поручения заключается в том, что агентский договор, заключенный на определенный срок, не может быть расторгнут в одностороннем порядке ни одной из сторон.

Порядок расторжения брокерского договора нельзя признать полностью урегулированным законом, что требует от сторон вводить в договор условия о его расторжении. Например, Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг -Банк» предусматривает, что клиент имеет право в любое время расторгнуть брокерский договор, путем простого письменного уведомления брокера. Брокер имеет право расторгнуть договор с клиентом, но только при наличии причин, к которым относится: реорганизация или ликвидация брокера; несвоевременность в оплате клиентом сумм сделок, вознаграждения брокеру или сопутствующих расходов, предусмотренных договором; нарушение клиентом требований действующего законодательства РФ; несвоевременное предоставление брокеру сведений, документов, предусмотренных договором; невозможность для брокера самостоятельного исполнения заявок клиента или исполнения иных обязательств, предусмотренных брокером, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ; нарушение клиентом любых иных требований договора. Однако, договор при этом требует, чтобы во всех случаях уведомление о расторжении договора должно быть направлено не позднее, чем за 30 дней до вступления отказа в силу.

Прекращение договора, завершает выполнение всех предусмотренных им обязательств. Следовательно, при прекращении брокерского договора стороны должны произвести взаиморасчеты , брокер должен вернуть ценные бумаги из номинального держания, передать клиенту денежные средства , принадлежащие ему и находящиеся на специальном брокерском счете или на собственном расчетном счете брокера, за исключением денежных средств, подлежащих перечислению контрагентам по сделкам, совершенным брокером на основании договора о брокерском обслуживании до наступления любого из вышеуказанных обстоятельств, а также денежных средств, которые брокер вправе удержать из средств клиента.

Например, Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке «ГУТА-БАНК» предусматривает, что отказ брокера или клиента от договора вступает в силу после исполнения взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе оплаты необходимых расходов.

К основаниям, не зависящим от воли сторон, могут быть отнесены изменения законодательства, регулирующего брокерский договор; признание клиента банкротом ; приостановление действия лицензии брокера.

Например, типовой договор , предусматривает, что в случае приостановления лицензии брокера на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг РФ, исполнение брокером торговых поручений клиента приостанавливается на срок, на который приостановлена лицензия. Однако, как представляется, у клиента должно быть безусловное право также и расторгнуть договор, если брокер не может выполнять свои функции постоянно или временно.

Брокеры могут дополнительно регулировать порядок изменения договора в типовых формах. Например, типовой договор компания «Тройка-Диалог» содержит условие о том, что брокер уведомляет клиентов об изменениях путем размещения соответствующих объявлений на интернет-сайте брокера, но вступают они в силу для клиента после подписания соответствующего двустороннего соглашения. А типовой договор «Баррель», указывает, что предлагаемые брокером изменения в брокерский договор вступают в силу и становятся обязательными для сторон по истечении пяти рабочих дней с момента их получения клиентом. Однако такое условие противоречит п.2 ст. 450 ГК РФ, согласно которому изменение договора по требованию одной из сторон осуществляется судом.

Итак, основания для расторжения брокерского договора, можно разделить на две группы:

Шебанова вопросы рассмотрения споров в арбитражных судах Российской Федерации//Вестник Высшего Арбитражного суда РФ, 2000, - № 5. - С. 76-84.

Витрянский право. Книга вторая: Договоры о передаче имущества. - М.: Статут, 20с.

Гражданский Кодекс часть 1. от 01.01.2001 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 01.01.2001). – М.: Статут 2010.

Эрделевский A. M. О продаже имущественных прав // ЗаконС. 21.

Http://www. *****/tree. asp? n=4191

Http://www. *****/tree. asp? n=4257

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Брокер », с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент », с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны », заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Брокер по поручению Клиента принимает на себя права и обязанности по оказанию брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

1.3. Клиент предлагает к продаже:

Вид ценной бумаги ;
Эмитент ;
Номинал ;
Количество ;
Минимальная цена продажи (за ед.) ;

2. КЛИЕНТ

2.1. Клиент гарантирует права собственности на представленные к продаже.

2.2. Клиент имеет право до начала и в процессе биржевых торгов вносить изменения в условия продажи, если эти изменения не противоречат настоящему Договору, и обязан уведомить Брокера об этих изменениях в письменном виде в течение дней.

2.3. Клиент оплачивает услуги Брокера в размере % от общей стоимости сделки не позднее 5 дней после заключения Брокером окончательного двухстороннего договора. В случае совершения сделки через биржу Клиент оплачивает бирже % от суммы сделки в течение 5 дней. Клиент перечисляет Брокеру гербовый сбор в размере % в течение 5 дней.

2.4. На время действия Договора Клиент теряет право на распоряжение , представленными к продаже. Если же Клиент нарушает это условие, то он оплачивает Брокеру неустойку в размере .

3. БРОКЕР

3.1. Брокер выполняет свои обязательства перед Клиентом до получения письменного уведомления о снятии заказа с торгов Клиентом.

3.2. Настоящий Договор является Доверенностью Брокеру на распоряжение .

3.3. В случае, если Брокер осуществляет сделку по более выгодной цене, чем заданная, Клиент в качестве вознаграждения выплачивает Брокеру дополнительно к % от суммы сделки еще % от суммы, превышающей заданную.

3.4. Брокер обязуется после каждого биржевого дня предоставлять Клиенту информацию о выполнении его заказа.

3.5. Брокер не несет ответственности за невыполнение поручения Клиента вследствие сложившейся конъюнктуры.

4. ИМУЩЕСТВЕННАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

4.1. Стороны несут материальную ответственность за невыполнение ими условий настоящего Договора, и в случае их нарушения обязаны возместить другой стороне все убытки, возникшие по их вине.

4.2. Если Брокер не реализует заказ по не зависящим от него причинам, то Клиент оплачивает брокерской форме услуги Брокера в размере .

4.3. В случае просрочки Клиентом оплаты брокерской фирме услуг Брокера, Клиент выплачивает брокерской фирме пеню в размере 0,1% от общей суммы сделки за каждый день просрочки, но не более 2%.

4.4. Если Клиент в установленный срок не оплатил вознаграждение Брокеру, гербовый сбор и услуги биржи, брокер имеет право списать соответствующие суммы со счета Клиента в без акцептном порядке в течение 2-х месяцев с момента возникновения права требования.

5. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ

5.1. Стороны договорились принимать все меры к устранению разногласий между ними путем двухсторонних переговоров.

5.2. В случае, если стороны не достигли взаимного согласия, споры рассматриваются в соответствии с действующим законодательством.

6. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания.

6.2. Договор действует до «» года.

6.3. Действие настоящего Договора может быть прекращено по взаимному соглашению сторон.

7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Брокер

Юридический адрес:
Почтовый адрес:
Телефон/факс:
ИНН/КПП:
Расчетный счет:
Банк:
Корреспондентский счет:
БИК:
Подпись:

Клиент

Юридический адрес:
Почтовый адрес:
Телефон/факс:
ИНН/КПП:
Расчетный счет:
Банк:
Корреспондентский счет:
БИК:
Подпись:

Порядок заключения дополнительных соглашений к договору

Ст. 450 Гражданского кодекса РФ предусматривает возможность изменить ранее заключенный договор при условии согласия обеих сторон. Изменяться могут предмет и сроки договора, другие параметры, имеющие значение для контрагентов. Об особенностях соглашения о продлении срока контракта можно прочитать в статье «Дополнительное соглашение о продлении срока действия договора ».

Ч. 1 ст. 420 ГК РФ дает понять, что соглашение о внесении изменений в договор также является договором.

Вывод! Таким образом, порядок подписания дополнительного соглашения соответствует правилам о переговорах, оферте и акцепте (ст. 434.1-443 ГК РФ).

Инициатор направляет разработанный документ партнеру с описанием мотива внесения правок и просьбой рассмотреть и подписать соглашение.

Контрагент знакомится с документом и, если предложенные условия его устраивают, подписывает соглашение.

Если он согласен на изменение, но на других условиях, он вносит в соглашение свои правки и направляет их на рассмотрение инициатору изменения договора (правки к соглашению могут оформляться путем составления нового проекта договора или протокола разногласий).

Обратите внимание! В случае несогласия с внесением изменений в первоначальный договор, контрагент отвечает письмом об отказе, но вправе и просто промолчать (уместно, когда такое молчание не является акцептом).

При недостижении компромисса спор, при наличии на то законных оснований, может быть передан на рассмотрение суда.

Согласно п. 2 ст. 452 ГК РФ, сторона может обратиться в суд с требованием об изменении договора только после получения отказа другой стороны или неполучения ответа в срок, указанный в предложении, а при его отсутствии в тридцатидневный срок.

ГК РФ предусматривает следующие причины судебного изменения контракта:

существенное нарушение обязательств одной из сторон (подп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ);
иной случай, прямо прописанный в контракте, ГК РФ и прочих законах (подп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ);
существенное изменение обстоятельств (ст. 451 ГК РФ).

Доп. соглашение об изменении условий договора: образец изменений к договору, образец изменения пункта договора

наименование документа, например: «Дополнительное соглашение № ___ к договору № ___ дата»;
наименование партнеров, заключающих его, с указанием должности и полномочий подписантов;
суть правок, вносимых в документ;
срок вступления в силу правок;
реквизиты и подписи сторон.

Можно выделить 2 основных варианта описания изменений:

Кратко указать суть правки, например: «Продлить срок действия договора до …». Вариант заполнения можно посмотреть здесь: Дополнительное соглашение об изменении условий договора - образец .
Принять договор или его части в новой редакции. Пример такого соглашения можно посмотреть по ссылке: Доп. соглашение об изменении пункта договора - образец .

Риски! Дополнительное соглашение к договору должно быть совершено в той же форме, что и сам договор. Если договор подлежал государственной регистрации, то и доп. соглашение также необходимо зарегистрировать (п. 2 ст. 164 ГК РФ). При этом такое соглашение вступает в силу для сторон в момент подписания, а для третьих лиц - с момента государственной регистрации (п. 3 ст. 433 ГК РФ).

Таким образом, дополнительное соглашение является одним из основных инструментов в арсенале практикующего юриста-договорника. Заключить его можно либо путем достижения договоренности, либо в судебном порядке (когда есть основания для передачи спора в суд).

Биржевое посредничество является одним из видов торгового посредничества. Для биржевой торговли наиболее характерным является совершение большинства биржевых сделок с участием биржевых посредников. Функции биржевых посредников выполняют брокерские фирмы, брокерские конторы и независимые брокеры. Брокерской фирмой является коммерческое юридическое лицо, созданное в соответствии с действующим законодательством; брокерской конторой - филиал юридического лица, имеющий самостоятельный баланс и расчетный счет; независимым брокером - гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, индивидуальный предприниматель.

Брокерская контора - неотъемлемая часть биржи, хотя и не является составной частью структуры биржи. Понятие брокерской конторы тесно связано с понятием самой биржи. По существующей практике любая организация, имеющая право торговли на бирже, регистрируется на ней в качестве брокерской конторы данной биржи. Брокерская контора той или иной биржи может быть создана как на основе приобретения акций биржи, так и путем покупки брокерского места, не дающего право управления делами биржи. Функциями брокерской конторы являются: биржевое посредничество при заключении сделок, т.е. совершение по поручению заказчика любых сделок на бирже; внебиржевое посредничество, т.е. организация сделок между клиентами, минуя биржу, в случае торговли внебиржевыми товарами. Если владелец акции (брокерского места) биржи - непосредственно посредническая организация, то она просто регистрируется на бирже в качестве брокерской конторы данной биржи. Если посредническая деятельность не является основной для акционера биржи, то создание им брокерской конторы требует определенных усилий.

Акция или брокерское место биржи могут принадлежать сразу нескольким собственникам; в этом случае создается совместная брокерская контора. Особого внимания заслуживает вопрос об участии в торговле брокерских контор. Ввиду того, что они являются филиалами, они не обладают правами юридического лица и, следовательно, не являясь самостоятельными субъектами права, не могут выступать в качестве стороны по сделке, быть доверенным лицом третьих лиц. По указанным причинам, брокерские конторы следует исключить из числа самостоятельных биржевых посредников.

Взаимоотношения клиентов и брокерских фирм складываются на основе заключаемых ими договоров и соглашений. Таких соглашений может быть несколько. Во-первых, это договор на брокерское обслуживание, который заключается обычно с постоянным клиентом на определенный срок. Во-вторых, договор на информационное обслуживание, который дает возможность клиенту получать от своего брокера биржевую информацию и аналитические обзоры интересующего клиента рынка. Кроме указанных могут заключаться и другие специальные соглашения, как, например, договор о представительстве или о совместной деятельности.

Договариваясь с брокером о проведении сделок определенного вида, клиент выдает своему брокеру поручение. Как и на зарубежных биржах, варианты таких поручений довольно многочисленны. Например, клиент может выдавать брокеру следующие виды поручений:

- купить товар по текущей биржевой цене;
- продать товар по текущей биржевой цене;
- купить товар по цене не выше заданной;
- продать товар по цене не ниже заданной;
- купить товар в момент, когда цена на него достигнет определенного (порогового) значения;
- продать товар, когда цена на него достигнет определенного (порогового) значения;
- купить товар по усмотрению брокера;
- продать товар по усмотрению брокера.

Большинство из этих поручений имеют свои аналоги в зарубежной практике.

За свои услуги брокерские фирмы получают вознаграждение, которое определяется как типом совершаемой сделки, так и видом поручения. Комиссионные могут взиматься либо в виде фиксированной суммы за месяц, либо за каждую сделку, либо в виде процента от прибыли.

При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг профессиональному участнику следует:

- лично исполнять поручения клиентов, за исключением случая передоверия совершения сделок другому брокеру, если оно предусмотрено в договоре с клиентом или брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего клиента с уведомлением последнего;
- исполнять обязательства по заключенным с клиентами договорам, действуя добросовестно и исключительно в интересах клиентов;
- исполнять поручения клиентов в порядке их поступления, действуя исключительно в интересах клиентов, и обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений клиентов в соответствии с условиями поручений;
- при заключении договора на брокерское обслуживание письменно уведомить клиента о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг;
- доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений клиентов и исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных с ней рисков;
- информировать инвесторов - физических лиц, предоставляя услуги последним, о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с Законом «О защите прав инвесторов»;
- обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Федеральной комиссии;
- в сроки, устанавливаемые договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента (включая данные о размерах комиссии и иных вознаграждениях брокера) и иные документы, связанные с исполнением договора с клиентом и поручений клиента;
- в установленные договором с клиентом сроки принимать меры к устранению возникших с клиентом разногласий при представлении клиенту отчетов о ходе исполнения договора с клиентом;
- принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени (наименования) клиента, его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением обязательств по договору с клиентом, за исключением информации, подлежащей представлению в Федеральную комиссию и иные органы в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации, в случае, если договор с клиентом содержит условие о коммерческой тайне;
- возместить клиенту убытки в порядке, установленном законодательством.

При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг профессиональный участник совершает действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:

- хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг, если это предусмотрено условиями договора;
- удостоверяется в способности клиентов - физических лиц своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их в полном объеме или частично;
- удостоверяется в правомочности руководителей клиентов - юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;
- оказывает консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;
- выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;
- вправе запрашивать у клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед клиентами.

В случае, если брокер действует в качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту. При этом договором должен быть предусмотрен порядок распределения прибыли, полученной в результате использования указанных средств.

Брокеру запрещается гарантировать или давать обещания клиенту в отношении доходов от инвестирования хранимых им денежных средств.

Внутренние процедуры и правила ведения учетных регистров брокера должны обеспечивать обособленный учет хранящихся у брокера по договору комиссии денежных средств клиента, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги или полученных в результате продажи ценных бумаг.

Брокерская контора - условное название собственника брокерского места на бирже.

Брокерской конторой в целях является филиал или другое обособленное подразделение предприятия, учреждения, организации, имеющее отдельный баланс и расчетный счет.

Брокерская контора является основным операционным звеном на бирже.

Брокерская контора имеет право заключать договоры о брокерском обслуживании с клиентами, а также действовать от своего имени и за свой счет

Прибегая к услугам брокерских контор, клиенты имеют следующие преимущества:

- увеличение объема торговых операций без роста собственных затрат на эти цели;
- возможность пользоваться услугами высококвалифицированного персонала;
- затраты на услуги брокерской конторы исчисляются в размере определенного процента от объема торговых операций.

Брокерская контора обладает правами юридического лица, если в соответствующем порядке она регистрируется в местных исполнительных органах власти. Брокерская фирма может и не иметь самостоятельного юридического статуса, а быть структурной частью предприятия или организации.

Для участия в биржевых торгах брокерская контора обязана зарегистрироваться на бирже и определить физических лиц (брокеров), которые будут участвовать в торгах.

После представления документов брокерская контора регистрируется в журнале регистрации брокерских контор с присвоением соответственного порядкового номера.

Количество брокеров на товарной бирже определяется биржевым комитетом (советом биржи).

Брокерам запрещается разглашать коммерческие тайны относительно операций клиентов, одновременно обслуживать двух или более клиентов, интересы которых противоречат.

Отношения между биржевыми посредниками и их клиентами определяются на основе соответствующего договора.

Брокерская контора может иметь различное организационное построение при различной численности.

При работе с клиентом брокерская контора открывает в одной из расчетных фирм своей биржи счет для работы с этим клиентом.

Договариваясь с брокером о проведении сделок определенного вида, клиент выдает своему брокеру поручение.